Agen Registrasi Legal Entity Identifier & Penyedia Layanan LEI Global

Agen LEI, juga disebut registrar, adalah perusahaan yang berwenang bertindak atas nama entitas hukum dalam memperoleh dan mengelola kode Legal Entity Identifier mereka. Daripada mengurus proses registrasi langsung dengan otoritas penerbit, entitas menggunakan layanan agen ini untuk pengalaman yang lebih cepat, lebih sederhana, dan lebih terbantu.

Di antara organisasi Anda dan otoritas penerbit yang terakreditasi GLEIF terdapat registrar LEI, organisasi yang juga dikenal sebagai agen registrasi yang mengajukan permohonan, perpanjangan, dan transfer atas nama entitas klien. Registrar juga menangani verifikasi, pembaruan data, dan pengelolaan berkelanjutan, sebagai penghubung operasional antara organisasi Anda dan Global LEI System.

Penerbit LEI (atau LOU) adalah organisasi yang berwenang membuat catatan LEI baru. Penyedia LEI adalah agen registrasi yang bekerja sama dengan satu atau lebih penerbit untuk menawarkan layanan langsung kepada klien. Penyedia biasanya menawarkan harga lebih baik, proses lebih cepat, dan dukungan yang lebih mudah diakses dibandingkan berhubungan langsung dengan penerbit.

Kewajiban LEI berlaku di lebih dari 45 jurisdiksi di seluruh dunia dan tercantum dalam lebih dari 300 regulasi. Uni Eropa mewajibkan Legal Entity Identifier untuk semua transaksi sekuritas berdasarkan MiFID II, sementara Inggris, AS, dan pasar besar lainnya menerapkan kewajiban serupa melalui kerangka seperti EMIR, Dodd-Frank, dan aturan sistem pembayaran nasional seperti CHAPS. Cakupannya terus meluas seiring semakin banyak regulator mengadopsi standar ini.

Biaya bervariasi antar penyedia. LEI System mulai dari €59 per tahun tanpa biaya tersembunyi; biaya GLEIF sudah termasuk dalam harga tersebut. Pesaing secara global biasanya mengenakan biaya antara €60 dan €80 per tahun, dan beberapa menambahkan biaya administrasi. Paket multi-tahun dapat menurunkan biaya tahunan efektif lebih jauh lagi.

LEI digunakan di berbagai sektor, mulai dari pembayaran dan perbankan hingga mata uang kripto, investasi dan manajemen kekayaan, serta layanan korporat dan TIK, untuk mendukung kepatuhan, onboarding, dan manajemen risiko di mana identitas entitas yang terverifikasi menjadi penting. Dalam praktiknya, ini berarti onboarding klien yang lebih cepat, penyaringan sanksi yang lebih akurat, dan transparansi yang lebih besar dalam setiap transaksi yang memerlukan konfirmasi identitas entitas. Bagi bisnis yang beroperasi secara internasional, Legal Entity Identifier juga mengurangi beban administratif dengan menggantikan berbagai identifier lokal dengan satu kode yang dikenal secara global.

Jika perusahaan Anda memperdagangkan sekuritas atau melaporkan transaksi derivatif, Anda kemungkinan besar memerlukan LEI yang valid, sama halnya dengan banyak dana pensiun yang melakukan transaksi teregulasi. Trust yang memegang aset investasi dan entitas keuangan lainnya juga mungkin memerlukannya, tergantung pada jurisdiksi dan jenis aktivitasnya. Dana investasi, perusahaan asuransi, dan grup korporasi dengan operasi internasional juga sering membutuhkannya, terutama saat bertransaksi dengan mitra teregulasi atau melapor di beberapa jurisdiksi.

Bisnis yang mengelola beberapa entitas hukum dapat mendaftar, memperpanjang, dan memantau kode LEI dari satu akun terpusat melalui solusi B2B LEI System, yang meliputi registrasi massal, perpanjangan otomatis, integrasi API, dan manajemen akun khusus. Solusi ini dirancang untuk organisasi seperti firma hukum, administrator dana, dan grup korporasi yang mengelola portofolio LEI dalam skala besar.

Entitas yang memperdagangkan sekuritas, melaporkan transaksi derivatif, atau melakukan aktivitas keuangan teregulasi lainnya diwajibkan memiliki LEI yang valid berdasarkan kerangka seperti MiFID II dan EMIR. Setelah diterbitkan, LEI Anda harus disertakan dalam laporan transaksi atau perdagangan yang relevan, sehingga persyaratannya perlu dikonfirmasi dengan mitra transaksi, regulator, atau tim kepatuhan Anda.

Banyak kerangka regulasi global dan regional yang mensyaratkan LEI, termasuk MiFID II, EMIR, SFTR, Dodd-Frank, dan FATF Recommendation 16, masing-masing dengan format dan bidang pelaporan spesifiknya sendiri. Cakupannya terus meluas, dengan regulasi yang lebih baru seperti DORA dan MiCA juga menyertakan persyaratan LEI di semakin banyak jenis aktivitas.

FATF (Financial Action Task Force) adalah badan antarpemerintah yang mengembangkan standar global untuk memberantas pencucian uang dan pendanaan terorisme. Rekomendasinya, termasuk Recommendation 16, mengakui LEI sebagai identifier yang sah bagi entitas hukum dalam transfer pembayaran, memperkuat peran Legal Entity Identifier dalam transparansi dan kepatuhan keuangan internasional.

Dokumen resmi yang menegaskan bahwa kode LEI entitas Anda telah berhasil didaftarkan dan diverifikasi oleh otoritas yang terakreditasi GLEIF disebut sertifikat verifikasi. LEI System menawarkan sertifikat ini sebagai layanan tambahan opsional, memberikan lapisan kredibilitas tambahan bagi organisasi Anda: berguna saat menunjukkan kredensial kepatuhan Anda kepada klien, mitra, atau rekanan.

Yang dimaksud adalah Global LEI Index yang dikelola oleh GLEIF: basis data yang dapat diakses publik dan dapat dicari, berisi catatan registrasi setiap kode LEI yang aktif maupun yang sudah tidak berlaku di seluruh dunia. Basis data ini menyimpan detail penting setiap entitas hukum, termasuk nama resmi, alamat terdaftar, status LEI, dan, jika relevan, informasi kepemilikan induk langsung maupun induk utama.

Agen pendirian perusahaan membantu membentuk entitas hukum baru, menangani dokumen pendirian dan registrasi dengan otoritas nasional yang relevan. Ini berbeda dengan agen LEI, yang mengelola registrasi Legal Entity Identifier. Setelah perusahaan Anda resmi berdiri, LEI System dapat membantu Anda memperoleh kode LEI yang dibutuhkan.

Verifiable Legal Entity Identifier, atau vLEI, adalah kredensial yang dapat diverifikasi secara digital dan aman secara kriptografis, dikembangkan oleh GLEIF, yang memperluas kepercayaan dari Legal Entity Identifier tradisional ke dalam kasus penggunaan identitas digital dan penandatanganan digital. vLEI memungkinkan organisasi dan perwakilan resminya membuktikan identitas dan kewenangan mereka secara online secara instan, tanpa harus mengandalkan verifikasi dokumen manual.