Yang perlu diketahui sebelum memasuki pasar keuangan UE
Jika perusahaan Anda berencana memasuki pasar keuangan Uni Eropa—dengan membuka rekening sekuritas atau mulai menggunakan layanan investasi—Anda kemungkinan akan menemukan bahwa Anda harus memperoleh Legal Entity Identifier (LEI) sebelum mengambil langkah lebih lanjut.
Banyak bisnis tidak menyadari bahwa tanpa LEI yang valid, tidak mungkin untuk berdagang di bursa saham, melakukan pesanan perdagangan, atau bahkan membuka rekening sekuritas. Ini bukan hanya formalitas administratif—ini adalah persyaratan regulasi yang mengikat di seluruh UE yang memastikan transparansi dan keamanan dalam sistem keuangan.
Apa itu LEI dan mengapa UE mewajibkannya?
LEI adalah pengenal internasional 20 karakter yang secara unik mengidentifikasi entitas hukum yang terlibat dalam transaksi keuangan. Ini berfungsi seperti paspor digital untuk perusahaan Anda. Ini dengan jelas menunjukkan siapa Anda, apa yang Anda miliki, dan bagaimana Anda terhubung dengan entitas lain.
Setelah krisis keuangan 2008, G20 memerintahkan Financial Stability Board (FSB) untuk mengembangkan sistem global guna mengidentifikasi entitas hukum dan mengurangi risiko sistemik yang disebabkan oleh kurangnya transparansi. Hal ini mengarah pada pembentukan Global Legal Entity Identifier System (GLEIS), yang diatur oleh GLEIF, sebuah organisasi nirlaba yang berbasis di Swiss.
Kerangka hukum: MiFID II, MiFIR, dan kewajiban LEI
Persyaratan penggunaan LEI ditetapkan dalam beberapa regulasi inti UE:
-
MiFID II – direktif 2014/65/EU
-
MiFIR – regulasi (EU) No 600/2014
-
Regulasi delegasi Komisi (EU) 2017/394
Regulasi ini mewajibkan perusahaan investasi untuk melaporkan transaksi sekuritas dan mengidentifikasi semua pihak yang terlibat. Satu-satunya metode yang diterima untuk mengidentifikasi entitas hukum adalah melalui
Secara sederhana:
Jika perusahaan Anda ingin membeli, menjual, atau memperdagangkan sekuritas di UE, LEI adalah wajib. Lembaga keuangan tidak diizinkan untuk memproses transaksi tanpanya.
Cara mengajukan LEI
LEI diterbitkan oleh Local Operating Units (LOU) yang diakreditasi oleh GLEIF. Sebagian besar bisnis menggunakan agen pendaftaran seperti LEI System, yang menyederhanakan proses dengan mengumpulkan dan memvalidasi data perusahaan Anda, lalu berkoordinasi dengan LOU penerbit.
Setelah disetujui, LEI diterbitkan dalam basis data global GLEIF, tempat bank, regulator, dan pihak lain dapat dengan mudah mengakses dan memverifikasinya.
Validitas dan pembaruan LEI
Legal Entity Identifier berlaku selama satu tahun. Setelah periode ini, masa berlakunya habis, dan perusahaan tidak lagi patuh terhadap regulasi keuangan UE.
European Securities and Markets Authority (ESMA) telah memperjelas persyaratan tersebut:
Transaksi hanya dapat dilakukan dengan entitas yang status LEI-nya dalam basis data GLEIF ditandai sebagai “ISSUED.”
Jika LEI Anda kedaluwarsa, lembaga keuangan harus menolak pesanan perdagangan Anda sesuai hukum. Untungnya, pembaruan itu mudah. Anda dapat memperbarui LEI Anda hingga 60 hari sebelum kedaluwarsa, dan dengan LEI System, prosesnya hanya memakan waktu beberapa menit.
Mengapa persyaratan LEI UE penting
UE sedang berupaya menuju sistem keuangan yang tahan masa depan, tempat kepercayaan, transparansi, dan akuntabilitas adalah kunci.
Sistem LEI membantu untuk:
-
Melawan pencucian uang dan kepemilikan tersembunyi
-
Menyederhanakan pelaporan regulasi
-
Memastikan bahwa semua pelaku pasar dapat diidentifikasi dan dilacak
-
Meletakkan dasar bagi identitas hukum digital, termasuk standar vLEI yang sedang berkembang
Jika seseorang meminta LEI Anda, itu bukan hanya formalitas. Ini memainkan peran kunci dalam visi UE untuk membangun masa depan keuangan yang transparan.
📘 Ajukan atau perbarui LEI Anda sekarang di:
👉 leisystem.com