Bagaimana LEI mendukung verifikasi penerima pembayaran UE (VOP), kepatuhan AML, dan keamanan siber
Eropa telah memasuki era baru transparansi keuangan di mana verifikasi data dan validasi identitas sama pentingnya dengan transaksi itu sendiri. Di pusat transformasi ini berdiri Pengenal Entitas Hukum, atau LEI, sebuah kode unik 20 karakter yang memberikan setiap entitas hukum identitas yang dapat diverifikasi secara global.
Jika konsep ini baru bagi Anda, baca artikel kami “Apa itu LEI,” yang menjelaskan bagaimana sistem ini bekerja dan mengapa sistem ini diciptakan setelah krisis keuangan 2008. Anda juga dapat membaca “Kode LEI di Uni Eropa: Mengapa Wajib dan Bagaimana Cara Kerjanya” untuk memahami pentingnya dalam regulasi dan kepatuhan di seluruh UE.
Mengapa kode LEI penting untuk mandat verifikasi penerima pembayaran UE
Inisiatif Verifikasi Penerima Pembayaran, atau VOP, di Uni Eropa memastikan bahwa nama pemegang rekening cocok dengan nomor rekening saat pembayaran dilakukan. Langkah ini membantu mengurangi penipuan, penyalahgunaan identitas, dan kesalahan arah pembayaran. Inisiatif ini beroperasi di dalam Area Pembayaran Euro Tunggal di bawah pengawasan Dewan Pembayaran Eropa.
Awalnya, kerangka kerja VOP berfokus pada pelanggan individu. Kemudian, diperluas untuk mencakup entitas bisnis, di mana verifikasi identitas korporat sama pentingnya. LEI kini memainkan peran sentral dalam proses ini. Ini menghubungkan suatu organisasi dengan data hukum yang terverifikasi, termasuk nama, nomor registrasi, alamat, dan struktur kepemilikan. Akibatnya, sistem pembayaran dapat secara otomatis mengonfirmasi apakah penerima cocok dengan penerima pembayaran yang dituju. Ini menciptakan lapisan kepercayaan waktu nyata antara lembaga keuangan dan mitra mereka di seluruh UE.
Dengan mengintegrasikan data LEI ke dalam sistem VOP, bank dan penyedia pembayaran dapat:
- Mengonfirmasi identitas korporat secara instan sebelum memproses pembayaran.
- Mengurangi risiko penipuan, kesalahan arah, dan peniruan identitas.
- Menyederhanakan pemeriksaan kepatuhan di bawah Peraturan Pembayaran Instan UE.
Dewan Pembayaran Eropa telah mengonfirmasi dalam Buku Aturan Skema VOP yang diterbitkannya bahwa kode identifikasi seperti LEI dapat digunakan dalam permintaan verifikasi.
Bagaimana ekosistem LEI meningkatkan kepatuhan anti pencucian uang
Pencucian uang dan pendanaan terorisme tetap menjadi ancaman utama bagi sistem keuangan global. LEI, yang dikelola oleh Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), memainkan peran kunci dalam kerangka kerja anti pencucian uang dan kenali pelanggan modern.
Ketika lembaga keuangan, penyedia pembayaran, atau platform fintech menyertakan LEI dalam proses orientasi dan verifikasi transaksi mereka, mereka dapat:
- Mengonfirmasi bahwa entitas hukum ada dan terdaftar secara resmi.
- Memeriksa silang struktur kepemilikan melalui data referensi global.
- Memverifikasi alamat, direktur, dan bentuk hukum menggunakan registri internasional tepercaya.
Proses ini memungkinkan lembaga untuk mengonfirmasi siapa yang menerima dana dan memastikan bahwa pembayaran hanya sampai ke bisnis yang terverifikasi dan sah. Akibatnya, LEI membantu mencegah penipuan, menghentikan transaksi ke perusahaan cangkang, dan menyederhanakan rutinitas kepatuhan. Mereka juga mengurangi biaya dengan mengganti pemeriksaan nasional yang terfragmentasi dengan satu sistem yang diterima secara global.
Selain itu, paket AML UE menyoroti kontribusi LEI dalam meningkatkan transparansi dan membatasi kejahatan keuangan lintas batas.
Bagaimana LEI memperkuat keamanan siber dan melindungi bisnis
Ancaman siber seperti phishing, pemalsuan faktur, dan kompromi email bisnis terus meningkat. Dalam lingkungan ini, LEI menyediakan lapisan perlindungan digital tambahan. Ketika setiap perusahaan memiliki identitas digital yang terverifikasi, serangan peniruan identitas dan entitas palsu menjadi jauh kurang efektif.
Mengintegrasikan LEI ke dalam sistem transaksi digital, kontrak pintar, dan platform B2B menawarkan beberapa manfaat. Ini mengautentikasi entitas bisnis sebelum data sensitif atau dana dipertukarkan. Ini menurunkan tingkat keberhasilan serangan siber dan mendukung pengembangan LEI yang dapat diverifikasi (vLEI), yang menyediakan identitas digital yang aman secara kriptografis untuk organisasi.
Perusahaan yang menggunakan verifikasi LEI dalam kerangka kepercayaan digital mereka mengalami lebih sedikit transaksi penipuan, integritas data yang lebih baik, dan hubungan pelanggan yang lebih kuat. Selain itu, sistem ini selaras dengan strategi Eropa untuk membangun ekosistem keuangan yang lebih aman dan transparan bagi semua peserta.
Di seluruh UE, Sistem LEI mendukung Kepercayaan, Transparansi, dan Kepatuhan
Sistem LEI memainkan peran penting dalam memperkuat infrastruktur kepercayaan keuangan dan digital Eropa. Platform kami memungkinkan organisasi untuk mendaftar, memperbarui, dan mengelola LEI yang sepenuhnya mematuhi arahan AML UE, mandat VOP, dan peraturan lain yang berkembang.
Dengan menghubungkan lembaga keuangan, korporasi, dan inovator fintech di bawah satu standar identitas global, kami membantu Eropa bergerak menuju lingkungan keuangan yang terpadu dan dapat diverifikasi di mana setiap transaksi dapat dipercaya. LEI juga mendukung kerja sama yang lebih kuat antara regulator dan sektor swasta, meningkatkan efisiensi dan kepercayaan dalam pembayaran lintas batas.
Jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang pendaftaran atau perpanjangan LEI, kunjungi panduan Harga dan Perpanjangan Nomor LEI kami dan jelajahi bagian FAQ LEI kami.
Masa depan – LEI sebagai fondasi kepercayaan digital di Eropa
Seiring Eropa melanjutkan transformasi digitalnya, LEI berdiri sebagai jangkar kepercayaan universal yang menghubungkan pembayaran, kepatuhan, dan keamanan siber. Dari kerangka kerja Verifikasi Penerima Pembayaran hingga peraturan anti pencucian uang dan strategi ketahanan siber, satu hal tetap jelas: kepercayaan dimulai dengan identitas yang terverifikasi.
Di Sistem LEI, misi kami adalah menjadikan identitas tersebut dapat diakses, andal, dan diakui secara global. Melalui ini, kami mendukung masa depan di mana transparansi, keamanan, dan kepercayaan mendefinisikan setiap transaksi keuangan.